《哪些交易将收到反洗钱监测？》

什么机构负责反洗钱资金监测？

中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。

哪些交易将收到反洗钱监测？

中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇等，或者银行账户资金短期内分款转入，集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？

主要采取的反洗钱措施有：客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易

报告、客户身份资料及交易记录保存等，包括事前预防、事后监测及调查等。检测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防收到主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。