《可疑交易银行会拒绝办理吗？》

如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？

交易符合可疑交易报告标准，并不意味着客户就是洗钱分子，因此金融机构要针对不同情形，采取不同措施，比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户，银行肯定会拒绝。不涉及到这一特征的业务，比如你的账户资金进出很频繁，与你的身份或经营状况不符，银行不会拒绝办理业务，但会作为可疑交易上报。

下面有两个证券业可疑交易的例子。例如：

证券投资人要求证券公司变更其交易资料，但提供的相关资料有伪造、变造嫌疑。又如，客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。